【观点】盘和林:加密货币行业迎来“雷曼时刻”?

来源:未知作者:admin 日期:2022-11-21 浏览:

  近日,全球第二大加密货币交易所FTX在推特发布申请破产保护的声明,FTX破产强化了投资人的不安全感。除了交易所不安全,放在钱包里的加密货币也不安全,加密货币丢失、黑客敲诈掠夺等事件层出不穷。因此,币圈“信仰”正在逐渐崩塌,而FTX集团破产很可能成为虚拟货币的“滑铁卢”,有外媒称FTX破产将有可能使加密货币行业迎来“雷曼时刻”。

  近日,全球第二大加密货币交易所FTX在推特发布申请破产保护的声明,并宣布创始人辞去CEO职务。FTX是一个虚拟加密货币的交易所,提供NFT工具,实现比特币、以太坊的交易服务,也发行自己的虚拟货币FTT。交易所的核心角色是中间人,交易所在买卖双方之间撮合交易,从交易中收取佣金。如果FTX按规定履行交易所职能,按理不会出问题。

  FTX前CEO在今年夏天一次采访中曾解释过FTX的业务内容,虽然他进行了巧妙的包装,但如今回味这段采访,很多人会用一个耳熟能详的词汇来总结FTX的业务:庞氏骗局。FTX交易所将客户交易资金借给Alameda Research这家FTX集团的子公司,然后用Alameda Research的账户买入自己的加密虚拟货币FTT。根据报道,Alameda Research从FTX交易所借走百亿美元,将大部分钱买入FTT币,以此支撑FTT的市值。对于FTX交易所来说,只要客户不把钱全部提走,FTX交易所就可以用新加入投资人的钱支付老投资人的提现需求。

  但任何骗局都有终章。近期虚拟货币价格跌跌不休,主要是因为宏观经济面美元进入加息升值周期。虚拟货币产生于2009年,彼时次贷危机阴霾尚未散去,欧美多国通过印钞机来挽救经济,而美元信誉也在彼时进入低谷。虚拟货币借着美元衰弱打出一个旗号:虚拟货币将替代信用贬值的美元成为新的世界货币。基于美元贬值而出现的虚拟货币,当然会在美元升值的时候下跌,挤出泡沫。再者,美元加息周期也让市场上美元流动性减少,这也加剧了虚拟货币泡沫的挤出,虚拟货币市场进入熊市。在熊市中,交易所很容易遭遇客户集中提现的问题,此时流动性危如累卵的FTX交易所就会出现提现挤兑。

  屋漏偏逢连夜雨,美元紧缩也导致FTT币价格暴跌。进入11月后,FTT币疯狂下跌,几天时间就从最高24美元跌到2美元。至此,美元紧缩周期导致FTX集团两块多米诺骨牌一起倒下:一边是FTX因为客户集中提现而导致现金流枯竭;另一边是Alameda Research因为FTT价格暴跌而造成巨大亏空。最终,FTX集团在11月11日宣布破产。但故事还没有结束,FTX在宣布破产后再被黑客攻击,6亿美元的加密货币被黑客盗走,有迹象表明,这次黑客攻击发起人大概率是FTX内部人员。

  FTX集团的破产对于虚拟货币有深远影响。首先,FTX破产破坏了虚拟货币交易信誉。FTX存在挪用客户资金的情况,那么其他虚拟货币交易所有没有同样的风险。当前除了挪用资金,实际上还有一些明目张胆搞庞氏骗局的虚拟货币交易所,建立交易所网站的门槛很低,有人直接在网上下载交易所模板,略加改造就能上线交易,很显然,这种缺乏制约的私人交易所暗藏风险。

  其次,FTX破产击碎了虚拟货币成为世界货币的信心。虚拟货币从比特币开始,一直有颠覆现行金融体系的想法,但信仰者却屡遭“现实暴击”。从之前的Luna币,到现在FTX的破产,再到比特币暴跌,投资人对虚拟货币的信心已经相当脆弱。

  最后,FTX破产强化了投资人的不安全感。除了交易所不安全,放在钱包里的加密货币也不安全,加密货币丢失、黑客敲诈掠夺等事件层出不穷。因此,币圈“信仰”正在逐渐崩塌,而FTX集团破产很可能成为虚拟货币的“滑铁卢”,有外媒称FTX破产将有可能使加密货币行业迎来“雷曼时刻”。

  加密货币行业此番受挫,会不会影响中国?并不会,因为我国政策面早已未雨绸缪:我国一直在弱化区块链技术的金融属性,积极和加密货币脱钩,限制加密货币在国内的流通交易:一边淘汰加密货币挖矿等落后产能,一边严禁金融机构和虚拟货币产生业务关联,双管齐下,当前国内金融系统和虚拟加密货币脱钩,规避了加密货币波动所引发的风险。另一方面,我国积极推进区块链技术在产业领域的应用。如利用区块链进行隐私保护,在权证防伪领域应用区块链技术,致力于引导区块链技术向实体经济领域延伸,去解决现实中的难点、痛点问题。


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